Manuel de dispositif interne de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme

Les banques du Groupe FINANCIAL en qualité de banques commerciales sont exposées au risque de blanchiment d'argent. Le dispositif en place a pour objectif de préciser les moyens de détection des opérations suspectes, et de mettre en place des règles dissuasives de contrôle et de surveillance.

Il est rappelé que le principal objectif du blanchiment est de transformer l'argent « sale », en argent propre, ou actifs, apparemment licites, et de telle manière que la transformation laisse aussi peu de traces que possible.

Les mesures de prévention sont essentiellement les suivantes :

• respect de la réglementation des changes locale
• identification des clients par les services opérationnels
• identification des ayant droits économiques
• surveillance particulière de certaines opérations : opération habituelle en espèces de montant important, et opération inhabituelle en espèces.

Des formations spécifiques sont régulièrement dispensées aux collaborateurs, et des développements informatiques sont effectués pour aider à la détection d’opérations suspectes.

Un Responsable de la Conformité est nommé dans chaque banque pour veiller au respect de ces principes de lutte contre le blanchiment.